Banking Business Models Monitor - Europe 2015

CIRFC
Auteur: 
Rym Ayadi, Centre International de Recherche sur la Finance Coopérative (CIRFC), le pilier de recherche de l’Institut international des coopératives Alphonse-et-Dorimène-Desjardins de HEC Montréal
Année de publication: 
2016
Catégorie: 
Coops financières

Dans le contexte d’une évolution constante des structures du marché et de la réglementation, où des changements fondamentaux continuent de s’appliquer au secteur bancaire européen, en particulier depuis la crise financière de 2007-2009, l’analyse des modèles d’affaires des banques, lancé par le CIRFC en 2014, fournit aux participants du marché, aux déposants, aux créanciers, aux régulateurs et aux superviseurs, un outil utile pour mieux comprendre la nature du risque lié à chaque modèle d’affaires ainsi que sa contribution au risque systémique tout au long du cycle économique. Le Banking Business Models Monitor 2015 Europe est la première étude exhaustive qui évalue la structure du secteur bancaire en tenant compte de l’évolution de l’environnement économique, législatif et réglementaire. Avec l’objectif de couvrir l’ensemble du secteur européen, le Moniteur comprend 2 528 groupes bancaires ainsi que des filiales de banques non-européennes. L’échantillon représente plus de 95% de l’actif bancaire de l’Espace Économique Européen (EEE) et de la Suisse. Le Moniteur utilise une définition inédite de modèle d’affaire et propose une nouvelle méthodologie de regroupement en utilisant la programmation SAS. Pour l’analyse, plus de 13 040 observations de banques/années ont été regroupées en cinq grandes catégories : banques de détail pur (« focused retail »), de détail diversifié (Type I et Type II), de gros et d’investissement. Pour les différents groupes et structures de propriété, la performance, la contribution à l’économie, la robustesse et la résilience ont été évaluées.

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